坚守合规底线 业务与稳定“双向提升”

　　　　本报记者 高静 通讯员 王晋鋆

　　10月9日，记者从山阴农商银行获悉，该行认真贯彻落实“全面合规经营管理建设”活动相关安排部署，始终坚持“治乱立规、治险思控、治偏纠错、治庸思进”的工作思路，通过加强合规学习、推进流程规范、发挥监督考核等措施，将“树理念、立标准、明步骤、查风险、细规范、常督导、严整改、全评价、强运用”的工作要求融入到日常业务发展中，进一步实现业务与稳定“双向提升”。
　　加强制度学习，筑牢合规思想“防火墙”。该行在日常合规制度学习的基础上，及时通过微信公众号、朋友圈、抖音等新媒体多方面宣传合规典型案例。各条线部门利用班后时间，组织观看警示教育视频，以案为鉴，通过典型案例开展合规教育，以身边事教育身边人，提升全员的合规工作能力和风险防控意识，引导员工培养良好的职业道德和职业操守；合规部门牵头定期开展合规培训和考试，就业务操作、合规理念、风险防控以及近期重点案例进行讲解和测试，切实保障各岗位人员运行操作的规范性、科学性和严密性。
　　推进流程规范，打好合规操作“预防针”。该行深入开展流程银行建设，依据内控制度开展“立改废”计划，完善组织架构，明确岗位分工，以“加强控制、规范流程、提高效率”为前提，对现有制度进行重新整理，制定涵盖各种业务的流程图和风险点控制表；各网点负责人在每日晨夕会组织员工围绕柜面操作、现金管理、账户管理、贷款合同、客户管理、反洗钱、文明服务等多方面开展培训，与员工共同学习内控新制度、新系统、新业务，对近期工作重点进行辅导落实，并对支行员工在经营建设中存在的问题进行一对一辅导，增强员工的合规意识和风险意识，提高业务能力。
　　发挥监督考核，拉紧合规机制“警戒线”。该行按要求综合运用各类监督措施，重点整顿内部管理“推脱绕”“慵懒散”，深入推进“态度、作为、执行、落实”四个形态，持续强化钉钉打卡管理，树立员工规矩意识，提升全员主动争先能力；由纪委办公室和审计部配合，通过“定期+不定期”的方式对各部门和网点进行全面现场检查，针对业务结算、集中采购、信贷投放、消防安全以及银行卡开户等内容进行重点查、重点抓，及时发现问题和隐患，建立问题整改和问责机制，明确整改期限和责任人。同时，该行常态化开展飞行检查和神秘人检查，建立“日统计、周分析、月核查”机制，督促落实整改，促进员工行为和金融服务“双规范”。