握紧合规经营方向盘确保高质量发展

　　　　本报记者 庞勇 通讯员 任颖伟

　　10月23日，记者从朔州农商银行获悉，该行以全面合规经营管理为抓手，将风险合规管理与业务发展相结合，着力构建全面、全员、全流程的合规案防机制，注重向管理要效益、向质量要效益、向服务要效益，坚决握紧合规经营方向盘，确保各项业务持续增长，高质量有效发展。
　　厚植合规理念，加强培训教育。该行从制度、职业、风险和道德等多方面入手注重合规文化建设，通过组织各营业网点开展形式多样的”合规+特色活动”，引导员工树立合规意识和风险意识，提高员工职业道德水平和辨识风险、拒腐防变的能力。按照全员参与、分层培训的原则，开展各种不同层次的合规教育和培训，培训内容涵盖合规高压线、信贷业务法律风险防范、诉讼时效制度等，进一步提升“合规高压线”的警示效果，让全员变“被动合规”为“主动合规”，变“要我合规”为“我要合规”，使合规文化深入人心，将合规理念外化于行、内化于心。
　　健全规章制度，防范各类风险。结合实际情况，该行全面梳理各项内控制度，切实建立与自己业务品种、经营范围、综合管理相匹配的制度，及时补充和健全经营创新的制度保障与约束。通过建立制度梳理机制，确保制度文件的有效性和完整性，搭建全面风险管理组织架构，使内控真正融入经营管理的每一个流程细节，确保安全经营无重大事故和案件。同时，不断提升风险控制能力，充分压实“三道防线”风险防控职责，全力加强信贷合规管理，摸清信贷重点业务风险底数，守住风险关口，在遵守合规规则下创新和拓展风控能力，严格贷款投向管控，严格贷款“三查”管理，推动风险管理从“事后分析”向“事前甄别、事中干预”全面转变，实实在在把合规经营放在经营层面的重中之重。
　　强化合规建设，注重考核管理。网点负责人是防控风险的第一责任人，在网点运营中起着核心作用。该行以《案防日志》为标尺，科学制定考核措施，实施激励导向考核。坚持每月召开一次防案形势分析会，按季召开案防例会，要求中层以上管理者分析新情况，研究新措施，解决新问题，深入剖析典型案例。对合规执行好的网点和部门予以表彰和奖励，激发网点负责人和员工奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对合规执行高标准的追求，真正将各项案防举措落到实处。
　　同时，通过内控机制完善、加强制度顶层设计，形成系统化的前、中、后台的风控机制，建立起覆盖每位负责人和员工的责任追究体系，通过“回头看”再检查，狠抓制度落实，对违规办理业务者切实执行《违规积分管理办法》，做到检查全覆盖、问题全录入、整改全落实，抓住点线面逐项逐步推进，用小积分促进大合规，全面夯实基础管理水平和全行员工制度执行力，打造成一支”不能违、不敢违、不想违“的业务铁军。