“三点发力”打造合规管理新蓝图

　　本报记者 庞勇 通讯员 代宏伟
　　
　　7月17日，记者从朔州农商银行获悉，今年以来，该行扎实开展以“全面合规经营管理建设”为主题的合规建设活动，将“树理念、立标准、明步骤、查风险、细规范、常督导、严整改、全评价、强运用”的工作要求融入到思想行动中，形成“内控有制度、部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监督、风险有监测、工作有评价、责任有追究”的良好工作格局。
　　塑造主动合规文化，引领合规经营管理。该行始终坚持合规文化建设引领，以“合规创造价值、合规护航发展”“合规从高管做起”“事事合规、全员合规”为理念，持续优化合规文化建设模式。该行出台 《全面合规经营管理建设实施方案》及相应的协同工作机制，全面、系统、持续推进“六位一体”的合规发展战略体系落地；定期开展“合规单元建设”“3·15消费者权益保护”“12·4全国法制宣传日”和反洗钱宣传等系列活动，助推员工树立正确的合规观。
　　构建主动合规制度体系，确保依法合规经营。该行以法律为依据、以制度为准绳、以规范谋发展，制定了一整套内容齐备、形式健全的制度体系；及时更新制度，确保制度先行，并通过制度修订、征求意见、制度培训等方式，进一步强化合规制度的可操作性，助力构筑“不能违规、不敢违规、不愿违规”的主动合规管理长效机制；整合合规、审计、纪检等条线资源，从不同角度、不同方面形成监督合力，使合规文化渗透到业务操作各环节。引导员工树牢法纪意识，把主动合规作为一种习惯来培养，进一步增强全员风险合规意识。
　　建立主动合规组织架构，夯实合规体系。朔州农商银行建立了以董事会、董事会专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他主要风险控制部门为主体的主动合规组织架构，完善公司治理、突出合规部门职责，构建主动合规组织架构体系；总行部室设置法律合规部、风险管理部、运营管理部事后监督中心、稽核审计部等内设机构，并借助信息科技系统，运用诸如员工账户监测系统等数据分析，进一步夯实合规物防、技防基础，切实履行风险事前、事中、事后管理职能；将服务好实体经济作为根本出发点和落脚点，注重“内涵式”发展，持续健全主动合规组织机构，进一步发挥“以岗定责”职能，扎实筑牢主动合规防线，形成“全时想合规、全员树合规、全程抓合规、全面促合规、全局评合规”的良好氛围。