线上线下做宣传警示贵金属宝石洗钱骗局

本报记者 庞勇
　　中国人民银行印发的
《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》）于2025年8月1日起施行，将贵金属和宝石全产业链纳入反洗钱监管，明确单笔10万元及以上现金交易需提交大额交易报告，此前多家银行已发布相关风险提示。在此背景下，应县农商银行以“别让贪婪蒙蔽双眼，警惕利用贵金属宝石的洗钱骗局”为主题，开展“线上+线下”全覆盖宣传活动，切实守护金融安全与行业秩序。
　　活动中，应县农商银行组建专业宣传小队，深入辖内黄金珠宝商铺，结合“拆分大额交易”“匿名回收变现”等典型骗局，详解《办法》核心要求。通过真实案例警示商户，切勿因贪图高额交易佣金沦为洗钱帮凶，明确客户身份核验、大额交易上报等合规义务。同时，网点设立咨询台、微信公众号推送科普图文，向消费者普及“不出租出借银行账户”“警惕陌生代买”等防范要点。
　　业内专家表示，《办法》的出台是维护金融安全的必要之举，叠加银行与政策的协同防控机制，将有效打击洗钱违法活动，推动贵金属宝石行业健康有序发展。此次宣传覆盖商户10余家、群众超500人次，有效提升了行业从业者风险识别能力与公众反洗钱意识。下一步，应县农商银行将建立常态化宣传机制，持续深化银企协作，共同织密县域贵金属交易安全“防护网”。